什么是金融管理？首先从宏观层面和微观层面的金融管理是两种截然不同的概念，从宏观层面来说，金融管理更多代表政府职能的履行，特别是一行三会的监管。而从微观层面而言，可以分为三个部分，对于家庭和个人来说，它是资产的合理配置；对于一家企业，它就是合理的规划投融资；对于地方政府来说，它是GDP增长和政府收支均衡。

金融管理其实是在找一种均衡，宏观层面是经济发展与风险控制的均衡，央行降准就是为了长期的风险控制；微观层面是风险与收益的均衡，长期发展与短期利益的均衡。在经济学的世界里，均衡是一种美丽的状态，但是我们都知道均衡是很难达到的，只能是相对均衡，而不是绝对均衡。所以无论是企业主还是家庭，在做投资的时候，一定会考虑到自己的风险承受能力，再去做投资决策。如果十年前你的财务已经自由了，你可以大胆地投，你可能十个项目或者一百中一个，全部成本可以收回，但是由于孩子上学、养老等现实问题，投资就会变得谨慎。丧失投资机会不是你的错，而是当下的环境限制了投资决策，所以从微观层面来说，风险与收益一定要非常谨慎去考虑。

综合来看，金融管理主要有三种技能。第一是管理学，第二是法学，第三是金融学+会计学。以中国（深圳）金融管理论坛项下项目“中国金融管理师（QFA）”培训为例，其培训主要围绕三种技能展开，如果你有工科背景，包括自动化或者医疗、物理、化学等背景，再加上这三种技能，做一个金融管理的话，可能就是信手拈来的事情。但是我认为这三种是最基本的技能，管理学要求知人用人，法学要求坚守底线，统计学和会计学要求具备专业能力。企业为什么需要金融管理？因为投融资是企业的生命线，投资决定了你的行业是否处于上升周期，融资决定了生产规模能否扩大，或者企业现金流和投资需求是否匹配，所以投融资是企业的生命线。

金融管理顾问的目标，首先是合规自律，长远发展。而不是市场上的中介机构的发展模式；第二是在全国范围内分行业、分产业建立优质项目库，既可以解决上市公司集团企业并购需求，又可以解决中小企业的融资需求，同时集合同类型企业，增加与金融机构的溢价能力，让其为我们的需求定制产品；三是规范金融管理顾问行业，让行业更加透明。我们的愿景：金融管理顾问，致力于成为企业投融资服务的合作伙伴，我们期待在湾区建设的大背景下共放异彩。